投資初心者は知っておきたい投資信託の仕組みと留意点(ファイナンシャルフィールド)
【リンク先抜粋】
投資家が負担する主な費用は、直接支払うものと間接的に信託財産から支払われるものがあります。金融機関やファンドによって、無料のものもあり、料率にも幅があります。
【購入時手数料】
購入時に発生し、販売会社に直接支払います。販売会社やファンドによっては費用がかからないもの(「ノーロード」と言います)もあります。
【信託報酬】
保有期間中発生し、信託財産から間接的に支払われます。運用にかかる費用、運用報告書の作成および発送にかかる費用、資産の保管などにかかる費用です。
【監査報酬】
保有期間中発生し、信託財産から間接的に支払われます。投資信託は決算ごとに監査法人から監査を受けており、その監査費用です。
【売買委託手数料】
保有期間中発生し、信託財産から間接的に支払われます。投資信託が投資する株式等を売買する時の費用です。
【信託財産留保額】
信託期間の途中で換金する場合に発生します。直接支払います。これは、信託財産に留保されます。